欧易教你如何识破 C2C 数字资产交易骗局

2023-05-31 富美财经 浏览量:

哈喽大家好,之前早就一直听说C2C 数字资产交易骗局,但没想到上当受骗的人大有人在。下面新手小伙伴们要仔细阅读了。

随着数字资产的兴起,相关的网络交易诈骗招数层出不穷。据 Chainalysis 公司统计, 针对数字资产的犯罪在 2021 年猖狂到了极点,骗子们攫取了价值 140 亿美元的数字资产,这几乎相当于 2020 年的两倍。

数字资产交易骗局在 C2C 交易中屡见不鲜,在此类交易中,买方和卖方会在没有第三方参与和监督的情况下直接买卖数字资产。虽然各大平台会通过客户信息认证(KYC)审查和托管系统等措施,来降低交易风险,但骗局仍时有发生,且形式多变。为窃取用户的加密资产,网络诈骗犯常常会使用复杂的方法和技术。

对欧易而言,保护用户的安全和隐私至关重要。我们为用户间的 C2C 交易提供资金托管服务,即在交易期间为买方保管加密资产。只有在卖方确认收到付款后,才会将加密资产释放给买方。

对用户而言,了解各类诈骗手段,也会极大提升资产和交易的安全性。为了遏制 C2C 交易骗局的增长,我总结了以下的常见数字资产骗局,以及如何避免被骗的方法。


在 C2C 交易中如何避免被骗?

你可以通过以下几个简单的步骤,来规避 C2C 数字资产骗局:

· 确认 C2C 交易的全部信息:在付款或确认到账前,务必确认你是否已经收到了相应的数字资产或法币款项。若你是卖币方,在放币前一定要确保已收到买家的付款;若你是买币方,在付款前请确认已收到卖家的数字资产。请勿轻信对方提供的交易证明,因为此类信息可能是伪造的。

· 验证用户身份:请避免通过第三方平台或渠道进行交易。在其他平台付款时,请确保对方的支付账户信息与他们在欧易上的身份信息是一致的。欧易的 C2C 商家需完成高级别的身份验证,才能获得交易权限。该验证可以更好地保障用户资产,并有效解决交易纠纷。

· 通过欧易客服提出申诉:如发觉任何可疑活动或未能达成一致,请立即联系欧易的客服部门以寻求协助。欧易的客服团队会严肃调查每一案件,并对欺诈者采取行动。

· 只通过欧易平台沟通:请避免使用微信、QQ 等外部沟通渠道与买家或卖家进行交流。若你的交易相关对话均在平台内可查,欧易可以更好地保护你的权利。

· 不要轻信骗子的话术:诈骗犯常会采用特定话术,给用户施压,让用户产生恐慌。在交易时,请积极收集聊天截图和沟通凭证,为你的申诉提供证据。若你认为买方或卖方有可疑行为,请立即终止交易。

· 切勿通过欧易C2C 平台以外的平台交易:许多诈骗行为都发生平台托管范围之外。为给你的 C2C 交易提供更多保障,请确保仅在欧易平台内进行交易。平台的托管系统将会在交易期间对你的数字资产进行托管, 并在你确保收到款项后再放币给买币方。

常见的 C2C 数字资产交易骗局类型

1. 伪造付款凭证

在此类骗局中,对方会向你发送银行转账凭证,并声称该款项是通过托管平台发送的,只有在你放币后才会在你的钱包里看到。此类诈骗犯可轻易地伪造各种数据、凭证、照片或截图,并使用熟练的话术催使你放币。

如何识别和规避此类诈骗:

· 在放币前,请务必仔细检查你的支付账户,以确认你已收到付款且金额正确。

· 不要轻信任何催促你放币的话术。在任何放币或转账操作之前,请先对交易信息进行仔细核实。

2. 冒充式诈骗

一些诈骗犯会利用你在付款时提交的邮箱地址、电话号码或其他身份信息,冒充欧易官方人员,要求你立即放币,以避免资产被冻结。

此外,他们还会冒充名人或政府官员,通过话术骗走用户的加密资产。根据美国联邦贸易委员会(FTC)的数据,自 2021 年以来,以企业和政府的名义实施的诈骗,已造成约 1.33 亿美元的数字资产损失。最近,冒充成特斯拉 CEO 埃隆 · 马斯克的诈骗犯,盗取了超过 200 万美元的加密资产。

如何识破此类诈骗:

· 在任何情况下,欧易客服人员都不会威胁要冻结你的资产,或强制要求你放币。请勿轻信任何声称自己是欧易工作人员的说法,或按照对方的要求进行转账。

· 在收到来自欧易的官方邮件时,请确保发件人邮件地址域名为 okx.com。任何不以 okx.com 结尾的邮箱地址均为假冒。

· 对于欧易发送的所有邮件,务必安装反钓鱼代码。该操作可以让你更好地识别邮件是否是真实由欧易官方发送的。

3. 利用银行体系和制度性漏洞

另一种常见的 C2C 数字资产骗局,是诈骗犯利用平台规章或系统性漏洞,诱使用户取消或授权一笔交易。例如,买家或卖家可能会声称你的身份认证或账户有问题,并在你已付款或放币后要求你取消订单。

此外,诈骗犯还会通过谎称自己的银行账户被盗或被黑,让银行取消其转账。在这种情况下,诈骗犯还会表示,数字资产交易是 “非法的”,或不在当地政府的管辖范围内,以迫使受害用户放弃寻求法律帮助。

如何防止此类欺诈:

· 如果你没有收到应收的数字资产或法币资金,请勿取消订单或放币。如果买方或卖方拒绝向你付款或放币,请立即向欧易客服提出申诉。

· 请勿轻信对方的恐吓话术。尽可能多地收集你与对方沟通的截图和凭证,让欧易客服来解决纠纷。

4. 恶意退款操作

一些诈骗犯会利用第三方支付平台的退款功能,在 C2C 交易完成后取消付款。若用户在未确认法币资金或加密资产已到账的情况下,就点击确认订单,则诈骗犯将可以轻易撤回付款。

如何识破此类诈骗:

· 避免使用 PayPal 等支持退款的支付平台。为防止诈骗犯在 PayPal 上发起恶意退款。

· 在确认放币前,请仔细核查你的银行账户或数字资产钱包,以确保已经收到相应资金。

· 请仅与通过验证的商家进行交易。欧易 C2C 验证商家会经过多重身份核实,因此在出现交易纠纷可以得到更有效的处理。

5. 线下交易骗局

在此类骗局中,对方会提议在线下用现金与你进行数字资产交易。然而,诈骗犯会以这种方式支付假币,或在收到付款后拒不放币。

在这种情况下,由于缺乏法律凭证,欧易的客服团队将无法为你提供交易验证。因此,选择这种交易方式的用户必须事先了解其风险。

如何识别和规避此类诈骗:

· 请选择安全的公共场所作为交易地点,避免在私人住宅等非公共场合交易。在与对方见面前,请调查并核实对方提供的地址。

· 在放币前,请务必确认你收到的付款是否为真实货币,金额是否准确。

· 请务必与可靠的同伴一同前往交易地点,切勿独自进行线下交易。


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